FD宣言

ＦＤ宣言：方針　　　　　
2025年4月1日改定
方針
株式会社ライフデザイン(以下、「当社」)は、“お客様・世間・社員の三方良しの精神のもと　安心と信頼と笑顔を　揺るぎないものとしていくよう　より良い人生のデザインを提案する”を企業理念とし、それを実現する為、お客様との対話を深め、ライフスタイルを理解し、万一の時、困難を乗り超えられるよう、共に考え、共に行動できる組織として、永続的なお付き合いを実現する為に、以下の方針を定めます。

※本方針は金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」に対応したものになります。

１　経営方針【原則2・3・5・6に対応】
常にお客様の立場に立ち、最善の提案とは何かを考え、わかりやすい言葉で表現し、理解を深めて頂く。
■対話をしながら視覚的な提案も交え、時間が経過しても、その意図が明確であるようなご提案を致します。
■複数の保険商品を取り揃え、それぞれの長所・短所を熟知し、保険のプロフェッショナルとして常に高い意識と知識を身に付け、ご提案致します。

２　お客様本位の業務運営【原則2・6に対応】
当社はお客様のご依頼に迅速に対応致します。必要とされる・頼りにされる存在であり続ける為には、迅速な動きは不可欠な要素であると考えております。個で補えない部分は、組織として対応し、お客様に満足頂ける事を最優先と致します。

３　お客様本位のサポート管理体制【原則2・3・4に対応】
当社は、お客様に不利益が発生しないよう、ご契約から保険金・給付金の支払いまで永続的に誠意を持って対応致します。保険の目的は、お客様が困難に対し経済的負担を解消して頂く事にあると考え、お客様を永くお守り致します。

ＦＤ宣言：指標　　　　
2025年4月1日改定
指標【原則1・2・3・4・6・7に対応】
当社は、お客様本位の業務運営を行う上で、その水準・進捗度・周知度を検証する為、下記のとおり重要業績評価指標(KPI)を設定し、一定期間ごとにその内容等を検証し、改善に努めてまいります。
なお、この検証において、これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直しを実施し、更なるお客様本位の業務運営に資する内容に変更してまいります。

１　新規契約件数【原則1・2・4・5・6に対応】
私たちは、大切なご契約をお客様からお預かりする仕事を正業としています。お客様の立場に立って考え、わかりやすい表現で提案し、ご理解頂いた結果として、新たなご契約者となって頂き、お客様をお守りしていきたいと考えております。
よって、それらを計る指標として、保険契約の新規契約件数をモニタリング項目として設定しています。

２　更新契約率【原則1・3・6・7に対応】
私たちは、お客様の期待に応え続けたいと考えております。多くの代理店の中からパートナーとして当社を選択して頂いた事に、感謝の気持ちを持ち、誠意をもって対応する事で、保険契約をご継続頂けるようになるものと考えます。
よって、それらを計る指標として、更新契約率をモニタリング項目として設定しています。

３　研修等の実施数【原則1・5・7に対応】
私たちは、常に知識を高め、お客様に有益な情報を提供し続け、お役に立ちたいと考えております。
自然環境・社会環境の変化に合わせて、保険商品も改定されていく為、私たちも変化に対応していく必要があると考えます。
よって、それらを計る指標として、研修等の実施・参加回数および、その履修内容について、モニタリング項目として設定しています。

ＦＤ宣言：取組み
2025年4月1日改定
取組み
当社は、弊社社員がお客様本位の業務運営をしていく為、お客様の情報を共有し、連携していく事で、組織的にお客様と向き合うプロフェッショナルな集団を目指し、本方針に向けた取組みを進めてまいります。

１　会社全体でお客様と接する体制づくり【原則2・5・6・7に対応】
■毎朝朝礼時に事案発表の機会を設け、情報を共有しています。
■営業会議を実施し、意識の浸透に活かしています。
■商品勉強会を実施し、知識の向上に活かしています。
■事務会議を実施し、業務品質の向上に活かしています。

２　迅速な対応ができる体制づくり【原則2・3・5・6に対応】
■事故発生から保険金・給付金支払いまで、速やかに解決できるよう、アクションリストを活用し、必要書類の手配・提出を把握・管理しています。
■契約・変更等各種手続きを速やかに行い、不備発生時には、不備リストを作成し、早期対応に取り組んでいます。

３　保険に精通した体制づくり【原則2・5・6・7に対応】
■損保・生保の各保険会社主催の業務連絡会・セミナー・勉強会に積極的に参加し、情報収集に努めます。
■様々な分野から「テーマ」を設定し、順次交代で講師―受講者となる勉強会を定期的に実施し、専門知識を高めます。
■毎朝朝礼時に、成功事例・失敗事例を発表する機会を設け、個々のスキルUPに努めます。

FD宣言：その他活動
2025年4月1日改定
その他活動
当社は持続可能な開発目標(SDGS)の達成に向け、当社事業の特性を活かした活動を積極的に行ってまいります。

１　本業を通じたCSR活動
常にお客様の生活や事業活動に潜むリスクを適切に把握し、最適な解決策をご提案することで保険代理店としての本業を通じた社会貢献を果たしていきます。

２　社会貢献に向けた活動
■認知症サポーター取得に取り組み、「高齢者にやさしい会社」を目指します。
■地域の活動や社会貢献に積極的に取り組み、「地域に根差した会社」を目指します。
■紙の使用量削減やweb約款・web証券推奨に取り組み、「環境にやさしい会社」を目指します。